Покупка, продажа, обмен с выгодой – выбираем биржу криптовалют

Как и любая другая валюта, криптоденьги нуждаются в обменной инфраструктуре. Для того, чтобы пользоваться спросом (иметь для этого обоснованные причины), криптовалюты должны быть агрегированы в существующую финансовую систему. На этом этапе важнейшим звеном являются криптовалютные биржи (организованные финансовые площадки).

FOREX – тоже финансовая биржа, где валюты котируются по отношению друг к другу, однако, специфика назначения этого рынка совершенно иная. Дело в степени агрегированности виртуальных монет в существующий порядок вещей. Любая классическая валюта обладает (по крайней мере, в стране её эмиссии) 100%-ной ликвидностью. Днём и ночью её можно поменять на любой другой понравившийся актив. Но ликвидность криптоденег условна. Нет той страны, которая была бы родоначальницей, скажем, того же классического Биткоина. А потому возможность расплатиться им, например, за чашку кофе, присутствует далеко не везде:

  1. Есть страны, свободно принимающие Биткоины в качестве платежного средства наряду с хождением собственной валюты: Швеция, Норвегия, Япония, США.
  2. Существуют государства, где криптовалюта имеет, в принципе, свободное хождение, но не имеет под собой законодательной базы. Можно сказать, что власти таких стран с подозрением относятся к Биткоину и еже с ним. Пример: Россия, Китай.
  3. И наконец, страны, фактически запрещающие хождение любой другой валюты, кроме своей собственной: Украина, Белоруссия, другие страны с тоталитарным устройством государственной власти.

Далеко не все банки акцептуют криптовалюту (хотя бы тот же биткоин, как тиккер с наибольшей капитализацией) как платёжное средство. Такие кредитно-финансовые предприятия можно реально пересчитать по пальцам. Поэтому сегодня наиболее успешные потенциал и перспективы развития имеют создаваемые платежные платформы, где можно в упрощенном формате осуществлять конвертационные операции не только альткоинов между собой, но (это главное!) виртуальных монет и денег традиционных.

Биржа криптовалют является незаменимым институтом для того, чтобы обеспечить жизнеспособность электронной валюты, говоря по сути, сделать так, чтобы за криптоденьги вообще можно было бы хоть что-то купить

Криптовалютные биржи vs традиционных

Крипотвалютная и традиционная биржи – одно и то же? И да, и нет.

Различия

По форме, конечно же, существуют различия, причём немалые. Но вот общий принцип торгов сходен.

Контролируемость

Биржи крипотвалютТрадиционные давно и плотно контролируются монетарными, фискальными и даже силовыми властями (если под последними подразумевать заводимые уголовные дела по фактам массового биржевого мошенничества) любой страны мира, под юрисдикцией которых эти площадки находятся (проще говоря, контроль везде, куда только руки дотянутся). Надзор за деятельностью криптобирж тоже осуществляется, однако, уровень совершенно другой:

  • здесь нет и не может быть никаких блокировок клиентских счетов (то есть любая криптовалютная биржа фактически находится в «облаке» и осуществить такую блокировку невозможно физически);
  • здесь не может быть никаких наложений арестов и конфискаций, потому что пользователи при работе хоть и находятся онлайн, но регистрируются электронно, предоставляя скан-копии своих документов. Причём некоторые площадки, такие как BTC E вообще не требуют никакой регистрации от своих клиентов: достаточно просто придумать логин с паролем.

Регулируемость работы

Воздействие карательно-регулирующих органов в случае криптовалютных бирж ограничивается внесением её интернет-ресурса в чёрный список с блокировкой доступа на данный сайт. Однако этот «запрет» легко обходится с помощью организации простого зеркала и доступ открывается вновь (так было с уже упомянутой крупнейшей биржей BTC E, когда в январе 2016 российские власти заблокировали доступ к её ресурсам, обвиняя в пособничестве отмыванию).

Традиционные финансовые площади многое запрещают. Например, отслеживается и предотвращается с помощью временного приостановления торгов ситуация «угла» (когда какой-то один участник собрал под своим контролем подавляющее количество каких-то ценных бумаг, на которые другими участниками заключено кратно больше контрактов на продажу с отсрочкой поставки). Приостанавливаются торги, если превышается суточный (или часовой) рост каких-либо ценных бумаг. Криптовалютные биржи в этом смысле выглядят рассадником анархии:

  • разрешены любые спекулятивные «фокусы»;
  • торги криптовалютой никак не контролируются: нет ограничений на резкий взлёт или падение токена или криптовалюты;
  • подавляющее большинство криптовалютных площадок не имеет институт маркет-мейкеров (участников, которые постоянно держат открытые позиции по продаже котируемых тиккеров). Это необходимо для поддержания ликвидности площадки, чтобы не было такого случая, когда кто-то выходит с желанием купить или продать, а там… никого нет).
  • если взять конкретно FOREX, как представителя традиционного валютного рынка, то там торги идут лотами по 100 000 единиц базовой валюты (1 контракт на EUR/USD – это 100 000 EUR). Ничего подобного нет на криптовалютных биржах. Конечно, это вопрос масштаба и в настоящее время совокупная капитализация виртуальных денег не дотягивает и до $200 млрд. (не сравнить с тем же долларом США). Однако сам факт отсутствия стандартных контрактов (их невостребованности) говорит о нежелании рынка принимать дополнительные структурные ограничения. И правда, зачем?

Объект торгов

Биржи крипотвалютТрадиционные финансовые площадки работают с классическими денежными валютами, размещёнными в привычных институтах (это безналичные средства, размещенные на специально выделенных счетах в традиционных банках). Криптовалютные биржи оперируют, во-первых, валютами самых разных стран (как правило, наиболее пользующихся интересом у инвесторов), а во-вторых, на пользовательские биржевые аккаунты принимаются платежи с самых разных платежных платформ. Выполняется принцип – торгуется любой актив, лишь бы он был!

Сходства

Несколько слов о фундаментально схожих чертах и особенностях, которые роднят криптовалютные и традиционные организованные финансовые площадки:

  1. Те и другие построены на взаимодействии спроса и предложения на значительных объёмах. Говорят, что рынок всегда справедлив, всегда прав. Глупо с этим спорить. Однако эффективнее всего это демонстрируют условия развитой информационной инфраструктуры, которые представляют собой биржи.
  2. Покупка-продажа активов на фондовом рынке и объёмов виртуальных монет осуществляется даже визуально похожим методом.
  3. Что на традиционные биржевые активы, что на криптовалютные действуют одинаковые факторы организованного рынка. Их условно можно разделить на фундаментальные (связанные с изменением реальной ценности актива под воздействием объективных сторонних факторов) и технические (движение цены связано с рисунком тренда – это основа прогнозирования).

Исходя из перечисленных сходных и различающихся характеристик, можно определить криптовалютную биржу, как условное место, где возможно с минимальными транзакционными издержками и потерей времени совершать конвертацию криптовалюты в ценности и активы традиционной системы финансов. Фактически, только когда криптотиккер начинает котироваться на бирже, только тогда говорят о появлении новой криптомонеты.

Для чего нужны

Несмотря на обилие всяческих опций, типа ПАММ-счетов, всевозможных подобий бинарных опционов и пр., любая биржа обмена криптовалют на самом деле содержит 2 основных блока:

  1. Торги криптовалютой.
  2. Торги токенами.

Последние могут быть сравнены с классическим рынком акций (причем, спот-рынком). Однако у них есть своя специфика. Биржи крипотвалютЕсли акции дают 2 типа бонусов для их обладателя: право участия в голосовании на общем собрании акционеров и право на дивиденды, то для токенов в этом разрезе ограничений нет. Что прописывает протокол о намерениях при подготовке эмиссии, то и будет (причём это зависит также от степени надёжности самого эмитента, ибо «обещать – не значит, жениться»).

ICO напрямую связаны и с выходом на рынок новых тиккеров криптовалют. Процедура начала майнинга обычно увязывается с выпуском токенов создаваемой новой криптовалютной сети.

Оба указанных раздела криптовалютных бирж создают как необходимую инфраструктуру для поддержания оборота криптовалют, так и дают прекрасные возможности для дальнейшего развития децентрализованной, независимой, обезличенной системы, которую представляют собой криптоденьги.

Обзор бирж

Всего криптовалютных бирж насчитывается под 2 сотни. В связи с таким грандиозным количеством представляется разумным сделать обзор только первой десятки (если взять в качестве ранжира объём ежедневного оборота).

  1. Poloniex. Самая крупная из всех – её дневной оборот превышает 230 тыс. BTC, а количество торгуемых валютных пар – 90. В её интерфейсе предусмотрен только один язык – английский.
  1. Kraken. Суточный оборот превышает 170 тыс. BTC. Кол-во валютных пар – 49. Интерфейс двуязычный – японский и английский языки.
  1. Bitfinex. Оборот за 24 ч. – более 78 тыс. BTC. Всего котируется 23 валютные пары. Интерфейс поддерживает 3 языка: русский, английский, китайский.
  1. Bittrex. Объём транзакций в сутки – свыше 53 тыс. BTC, при кол-ве валютных пар в 202 единицы. Язык – английский.
  1. Bitstamp. Объём торгов в сутки – более, чем на 40 тыс. BTC. Всего валютных пар – 6. Язык – английский.
  1. BTC E. Проект, созданный выходцами из России. Получил второе дыхание в сентябре 2017 г. после блокировки в июле (того же года). Половина средств на аккаунтах участников была переведена в токены этой площадки (впрочем, токены вполне ликвидны). До блокировки площадка входила в пятерку крупнейших, однако, сейчас вынуждена наверстывать упущенное. Объём торгов за 24 часа – более 23 тыс. BTC. Кол-во пар – 27. Интерфейс на 3 языках: русский, английский, китайский.
  1. OKCoin. Объём сделок за сутки – свыше 20 тыс. BTC. Однако кол-во валютных пар всего 2. Также присутствует двуязычный интерфейс.
  1. BTCChina. Суточный оборот – также чуть более 20 тыс. BTC. Кол-во торгуемых валютных пар – 3. Язаки – китайский, английский.
  1. LiveCoin. Ежедневный оборот существенно меньше 10 тыс. BTC. При этом кол-во торгуемых валютных пар – 182 (!!!). Из языков – русский, английский.
  1. HitBTC. 24-часовой оборот – меньше 5 000 BTC при числе котируемых валютных пар – 70. Язык один – английский.

«Юрисдикция» криптовалютных бирж

Разумеется, если вы хотите найти место «прописки» юридического лица, на которое зарегистрирована та или иная криптовалютная площадка, то вам необходимо искать среди многочисленных оффшорных зон. Гораздо большее значение имеет страна происхождения – где именно проект стартовал. Это сразу даёт представление о том, кто является её организатором, а значит чьих (в плане правительства какой страны) указаний они будут слушаться. Ещё, конечно же, полезно знать гражданство «отцов-основателей» ресурса, но эту информацию получить тяжелее. Итак:

Биржи криптовалюты на русском языке

Их в России нет, как нет секса в Советском Союзе! Интернет-сайты всех возможных площадок есть, а биржи нет… Попытка закрутить гайки и заставить криптовалютные площадки проводить более детальные верификации клиентов (во исполнение закона ФЗ-115) успехов не имела. Мониторинг бирж криптовалюты в том виде, в котором власти осуществляют контроль над традиционными банками и биржами, оказался невозможен. После того, как официальный интернет-ресурс BTC E был заблокирован Роскомнадзором, площадка меньше, чем через месяц открылась на «зеркале» – https://wex.nz/

Вообще, русские пользователи не являются профильными в обороте криптовалютных активов. Поэтому из приведенной выше десятки русскоязычный интерфейс имеют только 3 площадки (и не самые крупные).

Китайские биржи криптовалют

Самая надёжная биржа криптовалюты – Bitfinex. Считается она таковой потому, что имеет самую продвинутую систему безопасности и защиты аккаунтов пользователей. Площадка поддерживает китайский язык (т.е. привлекает потенциальных инвесторов из Китая). Однако называть её китайским проектом некорректно. Гораздо больше на эту роль подходят проекты OKCoin и Huobi.

США

Начать стоит с того, что крупнейшая криптовалютная биржа – POLONIEX – родом из США. Да, это американская площадка, пользующаяся поддержкой и покровительством мировой финансовой администрации. Также имеет американские корни Bittrex (тоже входит в ТОП-5). Считается, что с позиции политической поддержки это две самые надежные биржи криптовалют. Неслучайно они крупнейшие.

Европейская биржа криптовалют

Если судить по стране регистрации, то BTC E имеет европейское происхождение. Ведь зарегистрирована-то в Болгарии. Однако правильнее было бы назвать по-настоящему европейским проектом криптовалютную биржу Kraken, так как она занимает первое место в мире по торговле криптоденьгами за евро (последний рекордный суточный эквивалент оборота – $347 млн. за 24 часа).

Юрисдикция криптовалютных бирж никому не интересна. Она ничего не даёт и ни о чём не говорит. Гораздо большее значение имеет поведение организаторов криптовалютных площадок, кода возникают трудные форс-мажорные ситуации. Всё это нам нужно для того, чтобы оценить надёжность такой площадки

Лучшие биржи криптовалют 2017

Для того, чтобы корректно ответить на вопрос, какая криптобиржа является наилучшим выбором именно для вас, надо для начала классифицировать… себя самого. Это автоматически ответит на вопрос, какие задачи и в каком режиме предполагается решать на организованной финансовой площадке. Вариантов здесь три.

Вы – инвестор

Если предполагается не скальперская спекуляция, а среднесрочное вложение, то инвестору в первую очередь понадобится обеспечение безопасности его биржевого аккаунта. Здесь 2 аспекта:

  • защита от внешнего взлома (стоит изучить статистику хакерских атак, а также ознакомиться с тем, как администрация площадки решала появляющиеся проблемы такого рода);
  • защита от воздействия государственных служб (изначально стоит определиться, смущает ли вас то, что выбранная вами криптовалютная биржа вдруг внезапно попала в опалу у какого-либо правительства).

При осуществлении инвестирования полезно иметь под рукой максимальное количество инструментария. Поэтому рекомендуется из представленной выше ТОП-10 выбрать те площадки, которые котируют наибольшее число валютных пар (не важно, крипто- или фиатных). Получается такой список:

  • Poloniex;
  • Kraken;
  • Bittrex;
  • Bitfinex;
  • LiveCoin.

Большие обороты биржи – определенная гарантия серьёзности подхода организаторов к вопросам безопасности. А впечатляющий спектр торгуемых пар дают пространство для инвестиционных манёвров.

Вы – трейдер

Для трейдера важны: ликвидность площадки (желательно, чтобы по торгуемым ежесуточным объёмам она входила хотя бы число первых 6-7-ми); комиссия (высокая комиссия делает неэффективными ряд операций); наличие разнопланового инструментария (типа маржинальной торговли или наличие сегмента по торговле токенами). Этой позиции из приведенного выше рейтинга ТОП-10 стоит выбрать:

  • Poloniex (здесь самые крупные обороты. У этой площадки всё на уровне);
  • BTC E (отличается наименьшим уровнем комиссии);
  • Kraken (наиболее популярная европейская криптовалютная биржа с высокими оборотами).

Вы – майнер

Майнинг накладывает на выбираемую биржу ряд ограничений.

Во-первых, она должна котировать ту валюту, которую вы майните. Если речь идет о «Битке», то ограничений не будет нигде. Но вот если это что-то новое и экзотическое, то ассортимент выбора может резко сократиться до 1-2 наименований площадок.

Во-вторых, весьма полезной будет функция выхода в фиат прямо на самой площадке (чтобы не нужно было делать «бесконечное» количество конвертационных операций, чтобы банально сходить в магазин).

Платёжные системы, с которыми работают биржи

Всего насчитывается более 5 десятков всевозможных платёжных систем. Однако если оценивать их популярность по величине оборота (опять здесь оборот в качестве оценки), то хотя бы более 2% от совокупного объема набирает всего 10 наименований:

  1. PayPal – более 25%;
  2. Perfect Money – более 15%;
  3. Payeer – почти 10%;
  4. AdvCash – более 9%;
  5. OKPAY – более 8%;
  6. Skrill – более 7%;
  7. WebMoney – более 5% (рос.);
  8. Payza – более 4%;
  9. QIWI – более 3% (рос.);
  10. Neteller – более 2%.

Нет такой криптовалютной биржи, на которую нельзя было бы перевести средства через PayPal. Основные криптовалютные площадки (из представленного выше рейтинга) имеют дело с большинством систем из рейтинга данного.

А вот если захотелось заплатить рублями, то здесь потребуются платежные системы, которые оборот поддерживают. Это не всегда должны быть только отечественные WebMoney или QIWI. Российское «подразделение» Perfect Money (корни американские) позволяет иметь кошелек в рублях, равно как рублевые аккаунты поддерживает и Payeer (Грузия). Выводом может служить тезис о мультикультурализме: не так важно, из какой ты страны, сколько то, что ты умеешь.

А вот список криптовалютных площадок, которые работают с российскими платёжными системами (и осуществляют торги криптовалютами за рубли):

  1. EXMO (по оборотам даже не входит в ТОП-10);
  2. Livecoin;
  3. IO (площадка американская, но работает и с фунтами, и с рублями);
  4. YoBit (рубли, криптовалюты, токены. Одно плохо – слишком послушна приказам из Пекина).

На что обратить внимание при выборе биржи

Есть мнение, что правильно в этом отношении идти от объективного к субъективному. Чтобы понять, какая организованная площадка – лучшая биржа криптовалюты именно для вас, нужно оценивать её параметры последовательно (от глобального к деталям):

  1. Вначале выбор биржи стоит рассмотреть и проанализировать с точки зрения политической устойчивости криптовалютной площадки, которая характеризует её глобальную надёжность
  • какие власти стоят за организаторами, оказывают ли они поддержку проекту;
  • есть ли противодействие деятельности биржи на уровне государственных администраций (к примеру, отечественные власти третируют российские биржи криптовалют. Впрочем, это свойственно всему, что имеет отношение к криптовалюте);
  • были ли осуществлены по отношению к проекту меры пресечения со стороны органов государственной власти. Если были, то как с ними справилась администрация.
  1. Затем следует оценить безопасность на уровне технологического контроля, для чего нужно оценить
  • как часто осуществлялись хакерские атаки, когда в последний раз;
  • какие меры предпринимались администрацией проекта, чтобы не допускать ущерба в дальнейшем;
  • какие меры принимались для компенсации убытков участникам биржи (если принимались вообще).
  1. Наконец, экономические показатели
  • насколько выгодные на площадке процентные ставки по комиссиям;
  • какое количество котируемых валютных пар;
  • какие сегменты еще присутствуют на криптовалютной площадке (деривативы; торговля токенами).

При принятии решения, с какой площадкой работать, вы выбираете того, кому доверите свои активы. Поэтому просто знать – мало. Нужно расставить аргументы в правильной последовательности.

Принципы торговли криптовалютой на бирже

Суть биржевой торговли, как и любой другой, в получении прибыли от разницы между ценой покупки и продажи какого-либо актива (в данном случае – криптовалюты). На организованной площадке цена на актив под воздействием различных факторов меняется, что потенциально дает возможность зарабатывать. Кстати, чем больше таких ценовых изменений, тем более интересен актив с т.з. получения возможной прибыли. Это свойство отражает такая характеристика актива, как его волатильность.

Криптовалюты очень волатильны, однако, следует помнить и об оборотной стороне медали: угадывать движение валюты получается не всегда (можно не только заработать, но и потерять). Следует проводить регулярный анализ рынка и правильно выбирать те временные масштабы, в которых вам комфортно работать (внутридневное скальпирование или же среднесрочные вложения до достижения спрогнозированных целей). Ну а дальше на ваше усмотрение…

Технологически криптовалютная биржа устроена так же, как и любая другая (традиционная). Везде присутствуют:

  • ордера (предлагаемые объёмы) на покупку и продажу;
  • инструменты анализа рыночной ситуации (графическое отображение тренда движения равновесной цены, как правило, представленный «японскими свечами»; данные по объёмам торгов за период; история заключенных сделок).

Где обменять криптовалюту помимо биржи

Биржи способны предложить наиболее выгодные ценовые условия приобретения виртуальных монет. Это первичный рынок криптовалюты. Но ведь есть еще вторичный, представленный множеством частных виртуальных обменников криптовалют (список которых не уместится в формате данной статьи). Затруднительно даже просто оценить их общее количество.

Виртуальные обменники действуют точно так же, как классические пункты обмена валюты, только представлены они исключительно в интернете. Именно здесь представлено наибольшее количество предложений по обмену тех же Биткоинов на рубли (причем в самых разнообразных форматах хранения, то есть расчёт может быть произведен через большинство существующих платежных платформ). Особенностями обменников являются:

  1. Широкая курсовая «вилка» (по сравнению с биржами).
  2. Работа с клиентами по предоплате.
  3. Ограниченность объёмов интересующих активов в обменнике.
  4. Ограниченность номенклатуры торгуемых криптовалют (как правило, 1-2 самых популярных наименования).

Для того, чтобы не терпеть убытки в связи с тем, что администрация обменника «некорректно» оценила собственные финансовые силы, взяв предоплату за актив (криптовалюту или фиатную валюту), но не имея должного объёма покрытия, рекомендуется пользоваться ресурсами сайтов-агрегаторов. Туда стекается информация по актуальным курсам обменников-партнеров, а также по действительным остаткам их активов. Как результат – сделка становится максимально прозрачной ещё до её совершения, то есть прогнозируемой (одним из наиболее популярных сайтов-агрегаторов является ресурс bestchange.ru).

Резюме

Главной идеей этой статьи было показать, насколько масштабно виртуальная валюта «обзавелась» инфраструктурой, позволяющей интегрировать её в общемировую финансовую систему. Криптовалютные биржи наращивают свою капитализацию как благодаря устойчивому тренду главной криптовалюты – Биткоина – на повышение, так и за счёт увеличения количества транзакций, проводимых с виртуальными деньгами.

Инвестиционный потенциал электронных денег огромен, и он подтверждается тем огромным количеством успешно осуществляемых проектов, токены которых торгуются на организованных финансовых площадках. Выводом является то, что рынок криптовалюты уже на данном этапе никак нельзя назвать готовящимся лопнуть «очередным мыльным пузырём».

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: